Dans le cadre de la mise en œuvre des recommandations du Groupe d’Action Financière (GAFI) relatives au processus ICRG (International Co-operation Review Group), la République Démocratique du Congo (RDC) poursuit le renforcement de son dispositif national de Lutte contre le Blanchiment de Capitaux, le Financement du Terrorisme et de la Prolifération (LBC/FTP).
C’est dans cette dynamique que la Cellule Nationale des Renseignements Financiers (CENAREF) a conduit, au mois d’octobre 2025, une mission de sensibilisation technique à l’attention des Entreprises et Professions Non Financières Désignées (EPNFD) dans les provinces du Lualaba et du Haut-Katanga, zones économiques stratégiques marquées par une forte activité minière et immobilière.
L’objectif principal de cette mission était de renforcer les capacités opérationnelles des assujettis à travers une meilleure appropriation des obligations légales et réglementaires en matière de LBC/FTP, conformément aux dispositions de la loi n°25/048 du 1er juillet 2025 modifiant et complétant la loi n°22/068 du 27 décembre 2022 portant lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive et de ses textes d’application.
Les ateliers de sensibilisation des EPNFD en matière de LBC/FTP se sont déroulés selon le calendrier suivant :
- Kolwezi (Lualaba) : du 29 septembre au 03 octobre 2025, de 08h30 à 15h30 ;
- Lubumbashi (Haut-Katanga) : du 06 au 10 octobre 2025, de 08h30 à 15h30.
Les participants ont été segmentés en deux catégories représentatives du périmètre d’assujettissement :
- Professionnels juridiques et du chiffre : Avocats, Notaires, Experts-comptables ;
- Secteurs à haut risque : Négociants en pierres et métaux précieux, Casinos, Experts immobiliers.
La mobilisation enregistrée a été particulièrement remarquable, avec un taux de participation de 105 % à Lubumbashi, traduisant une prise de conscience accrue des enjeux de conformité et de l’importance du dispositif national de LBC/FTP.
Les ateliers ont été structurés autour de modules techniques conçus pour outiller les EPNFD sur les mécanismes de prévention, de détection et de déclaration des opérations suspectes.
Les principaux axes de formation ont porté sur :
- Les fondamentaux de la LBC/FTP et leur ancrage dans les standards internationaux du GAFI ;
- Le cadre juridique et institutionnel national, notamment les obligations de vigilance, de conservation des documents et de déclaration à la CENAREF ;
- L’élaboration et la mise à jour des politiques et procédures internes de conformité, en lien avec l’évaluation des risques spécifiques à chaque catégorie d’assujetti ;
- La collecte et la transmission des données statistiques à travers le Questionnaire LBC (QLB) ;
- La présentation de la plateforme numérique HATARI, outil national de centralisation et de remontée des informations statistiques LBC/FTP.
La démonstration de la plateforme HATARI a constitué un point fort de ces sessions.
Cet outil numérique de reporting et de conformité permet :
- La transmission électronique du Questionnaire LBC ;
- La sécurisation et la traçabilité des données transmises à la CENAREF ;
- La standardisation du reporting entre les différentes catégories d’assujettis.
L’intérêt suscité a été immédiat : vingt (20) enregistrements ont été effectués en direct par les participants, démontrant la volonté d’intégration numérique des EPNFD dans le dispositif national.
La mission a été évaluée comme hautement satisfaisante sur le plan technique et opérationnel.
Elle a permis de :
- Renforcer la culture de conformité et de vigilance au sein des EPNFD ;
- Améliorer la compréhension des obligations de vigilance à l’égard de la clientèle, du bénéficiaire effectif et des PPE ;
- Accroître l’adhésion à la démarche de reporting électronique via HATARI.
Cependant, quelques défis opérationnels ont été relevés, notamment :
- La maîtrise insuffisante des outils informatiques par certains participants ;
- Les difficultés de connectivité Internet dans certaines zones de couverture.
Pour consolider les acquis et garantir la pérennité du dispositif, les recommandations suivantes ont été formulées :
- Mettre en place une hotline d’assistance technique pour l’accompagnement des utilisateurs HATARI ;
- Élaborer des guides et tutoriels opérationnels simplifiés ;
- Renforcer les sessions de formation continue et les missions de suivi post-sensibilisation.
Les ateliers de sensibilisation des EPNFD dans le Lualaba et le Haut-Katanga traduisent la volonté ferme des autorités congolaises de consolider la résilience de l’écosystème financier et non financier face aux risques de BC/FT.
En promouvant la digitalisation de la conformité et la professionnalisation des assujettis, la CENAREF réaffirme son rôle central dans la mise en œuvre des standards du GAFI, contribuant ainsi à renforcer la crédibilité du dispositif national de LBC/FTP et la stabilité économique de la République Démocratique du Congo.
