En République Démocratique du Congo (RDC), la Cellule Nationale de Renseignements Financiers (CENAREF) est l’organisme chargé de recevoir, analyser et traiter les déclarations de soupçons liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.

Qui est tenu de déclarer les soupçons à la CENAREF ?

Toutes les entités assujetties identifiées par la législation congolaise doivent déclarer les soupçons lorsqu’elles détectent des opérations financières suspectes. Ces entités incluent :

1. Les institutions financières

• Banques et établissements de crédit
• Sociétés d’assurance et de réassurance
• Sociétés de gestion d’actifs
• Bureaux de change et services de transfert d’argent
• Institutions de microfinance

2. Les professions non financières désignées (PNFD)

• Notaires et avocats (dans certaines conditions)
• Experts-comptables et commissaires aux comptes
• Agents immobiliers
• Casinos et opérateurs de jeux d’argent
• Commerçants de biens de grande valeur (or, diamants, voitures de luxe, etc.)